ПИФы Сбербанка — разновидности, доходность, активация личного кабинета, отзывы вкладчиков

Личный кабинет на сайте «Сбербанк управление активами»

«Управление активами Сбербанк» — это акционерное общество, которое принимает инвестиционные вклады дольщиков, помогает начинающим инвесторам, не имеющим опыта и знаний. Компания позиционирует себя как надежный партнер. Клиенты Сбербанка получают большой доход по сравнению с вкладами в другие компании.

Для того, чтобы управлять и проверять активы, клиенту организации необходимо зарегистрироваться в личном кабинете.

Зарегистрироваться можно двумя способами:

1. Онлайн.
2. В офисе банка.

Регистрация онлайн состоит из следующих шагов:

1.Пройти по ссылке www.sberbank-am.ru.

2.Кликнуть по кнопке в правом верхнем углу «Личный кабинет».

3.В открывшемся окне нажать на «Регистрация».

4.Прописать инициалы клиента.

5.Заполнить поле с паспортными данными.

6.Ввести СНИЛС или ИНН.

7.Вписать электронный почтовый адрес и номер телефона.

8.После того, как закончится регистрация, пользователь сможет войти в личный кабинет управления активами Сбербанка.

Внимание!
Если клиент зарегистрирован на портале Госуслуги, то он сможет войти в учетную запись АО Сбербанк «Управление активами», кликнув кнопку «Войти через Госуслуги».

Второй способ – зарегистрироваться лично у сотрудников Сбербанка.

1. Прийти в офис компании.
2. Подписать договор брокерского обслуживания.
3. Выбрать ПИФы и объем их для вклада средств в них.
4. Оставить заявку на покупку паев;
5. Оплатить их через онлайн-банкинг.

Совершить вход в личный кабинет «Управление активами Сбербанк» можно через смартфон. Для этого нужно скачать одноименное приложение из магазинов:

• Google Play – на Андроид;
• AppStore – на айфоне.

После скачивания произойдет установка программы. Войти в нее клиент сможет, заполнив поля для ввода логина и пароля, которые получил после регистрации в управлении активами.

Со смартфона клиенту становятся доступными функции:

• открытие ИИС;
• проведение операций с паевыми фондами;
• оплата услуг с помощью пластиковой карты прямо в приложении;
• просмотр истории операций;
• прослеживание динамики собственного портфеля или любого другого фонда.

Когда пользователь авторизуется, ему нужно будет выбрать вкладку «ПИФ». ПИФы – это аббревиатура и расшифровывается она как «Паевые инвестиционные фонды». В этой вкладке клиент познакомится с ПИФами, которые предлагает Сбербанк и сможет вложить средства в один из фондов.

Помимо вкладки «ПИФ» пользователь найдет следующие пункты:

• портфель;
• отчеты;
• ИИС – индивидуальный инвестиционный счет;
• квалификация;
• история;
• финансовое планирование;
• налоги;
• сообщения.

После входа во вкладку ПИФ клиенту предлагается на выбор три самых доходных фонда.

1. Илья Муромец. Паи имеют низкую степень риска и дают покупателю умеренный доход до 13 процентов годовых. Прибыль фонда за три года составила 30 %. Инвестиции можно вкладывать как в валюте, так и в рублях.
2. Добрыня Никитич. Дают высокий доход до 27 %, но при этом повышается и степень риска. За 2018 год принес акционерам 14% прибыли.
3. Сбалансированный. Умеренный риск со средним доходом. Прибыль составит 21 процент. За 2018 год принес своим клиентам 10 % дохода.

Внимание!
При выборе ПИФа следует обращать внимание на окраску поля, где указан риск: зеленым обозначается минимальная степень риска, желтым – умеренная, а красным – высокая.

2.Заполняет сумму, которую хочет внести. Не менее 1000 рублей.

3.Вводит персональные данные.

4.Подтверждает и оплачивает.

Самыми доходными секторами ПИФов считаются:

• финансовый сектор – до 100 %;
• электроэнергетика – до 85 %;
• природные ресурсы – 80 %;
• потребительский сектор – 76 %.

Убыточные ПИФы:

• жилая недвижимость — — 22 %;
• коммерческая недвижимость — — 31%.

Внимание!
Информация о доходности ПИФов взята за последние три года.

У паев есть преимущества перед обычными депозитами:

• вклад маленькой суммы;
• контроль со стороны государства;
• хранение вложенных средств на отдельном счете, который не соединяется с имуществом управляющей компании;
• оплата подоходного налога происходит только при выходе акционера и числа участников.

Но есть и минусы.

Отрицательные стороны:

• не имеют надежности в отличие от банковских депозитов;
• нет гарантии доходности;
• оплата вознаграждения фирме при отсутствии прибыли.

Определить признаки фонда с хорошей доходностью и прибылью можно по следующим критериям:

• долгие сроки активности фонда без потери позиций;
• наблюдается динамика роста без долговременных стагнаций или падений.

Внимание!
Вкладывая деньги в определенный фонд, необходимо руководствоваться собственной интуицией и логикой.

Если вкладчик – новичок, то ему следует выбрать ПИФ с оборотом в 1 год. А приобретать акции и облигации для него лучше онлайн, нежели в банке. Так как порог входа в фонд в банке равен 15 000 рублям, а через сайт – 1000 рублей. Поэтому выбор в пользу последнего гораздо выгоднее для новичков.

Важно!
При покупке паев начисляется комиссия в размере одного процента. Если клиент продает пай, то действует скидка до 2 процентов.

Закрытыми фондами являются те, которые инвестируют деньги в недвижимость. Существует 4 фонда с умеренным риском для вкладчиков.

1. «Жилая недвижимость 2» и «Жилая недвижимость 3». Покупка недвижимости в Москве и московской области для последующей реализации.
2. «Арендный бизнес». Инвестиции вкладываются в складские помещения для сдачи их в аренду.
3. «Арендный бизнес 2». Покупка коммерческой недвижимости.

Важно!
Инвестиции в недвижимость вкладываются на срок от 5 лет.

В ЛК «Управление активами» пользователь сможет открыть индивидуальный инвестиционный счет. ИИС – это счет, куда физическое лицо будет вкладывать свои сбережения для инвестирования на фондовый рынок. Минимальная безрисковая доходность от него составляет 4 % в год.

2.Кликнуть «Далее».

3.Ввести персональные данные.

4.Подтвердить заявку.

5.И оплатить счет.

Внимание!
Счет открывается на три года. Но его можно закрыть досрочно. Минимальная сумма вклада в год – 50 000 рублей. Максимальная сумма вложения – 400 000 рублей. Оплата производится только в российских рублях.

Открытие индивидуального инвестиционного счета в Сбербанке имеет ряд положительных свойств:

• стабильность. Брокеры-профессионалы честно и качественно выполняют свою работу;
• удобство управления. В личном кабинете клиент сможет самостоятельно изучать и управлять активами;
• удобство пополнения счета. Онлайн-банкинг позволяет проводить денежные транзакции с любой точки мира;
• полифункциональность. Свободные средства с инвестсчета клиент сможет использовать на образование и недвижимость;
• Сбербанком проводятся дополнительные обучающие семинары для инвесторов.

Помимо плюсов есть и минусы:

• отсутствие гарантий;
• отсутствие развития. Сумма вклада не должна превышать 400 000 рублей в год;
• длительность договора сроком до 3 и более лет;
• клиент получает высокую прибыль только в том случае, если цены в экономике растут.

У инвестиционных счетов есть стратегии развития, в которые вкладывает клиент свои облигации. Например:

1. «Рублевые облигации». Вклад осуществляется в государственные облигации Российской Федерации. Низкий риск потери вклада. На начало 2019 года демонстрирует рост.
2. «Долларовые облигации». Вклад принимается в валюте и рублях. Низкий риск потери дохода. На 2019 год демонстрирует падение в 1 процент как долларовых вкладов, так и рублевых.

Помимо ПИФов и ИИС еще одной популярной услугой Сбербанка является «Доверительное управление». Функция доступна для инвесторов в ИИС.

Смысл этой услуги заключается в том, что распоряжаться вкладами держателя счета будет квалифицированный менеджер. А собственником активов останется владелец счета. Специально обученный менеджер будет выгодно для вкладчика использовать порученные ему вложения.

Эта функция разработана Сбербанком для следующих лиц:

• корпоративные клиенты;
• индивидуальные предприниматели;
• страховые компании;
• пенсионные фонды.

Для того, чтобы воспользоваться услугой «ДУ», клиенту необходимо будет заполнить:

• заявку на договор;
• согласие на сделку;
• акт приема-передачи активов;
• декларацию о рисках;
• и другие заявления, о которых скажут сотрудники банка.

1.Выбрать менеджера, который будет распоряжаться вкладами клиента. Он не несет финансовой ответственности за доверенные ему средства. Если кампания убыточная, то управляющий теряет только комиссионные. Поэтому необходимо тщательно подходить к выбору менеджера.

2.Согласовать условия сотрудничества. Последнее может быть двух видов: коллективное и индивидуальное инвестирование. Необходимо обсудить период инвестирования, возможную доходность, уровень риска.

3.Открыть счет и пополнять его.

4.Заключить договор на ДУ.

5.Передача пароля доступа управляющему.

6.Прибыль делится на комиссионные трейдеру, и, оставшаяся часть поступает на счет вкладчика. Сумма комиссионных прописывается при заключении договора с трейдером.

На странице «Доверительное управление» Сбербанка можно выбрать одну из стратегий ДУ. Для обычного пользователя предлагается всего 8 таких стратегий:

• с низким риском: облигационный доход, купонный доход, валютный доход, защита капитала (USD). Минимальный порог инвестирования от 3 миллионов рублей;
• с средним риском: сбалансированный доход, защита капитала в рублях. Минимум нужно иметь 3 миллиона рублей для вклада;
• с высоким риском: долгосрочный прирост капитала в акциях;
• с агрессивным: акции компании малой капитализации.

Для опытного инвестора при нажатии специальной кнопки открывается еще 12 стратегий. Любую из них клиент может выбрать и вложить в нее свои инвестиции.

По любому возникшему вопросу, клиент может обратиться в службу поддержки. Колл-центр работает круглосуточно. Номер телефона, по которому можно уточнить те или иные вопросы: 8 800 55 02 55. Будущего держателя счета проконсультируют и согласуют индивидуальные условия сотрудничества.

АО «Управление активами Сбербанк» дает инвесторам возможность зарабатывать на рынке, приобретать паи на выгодных условиях. Профессиональные управляющие и другие сотрудники банка всегда готовы помочь клиенту сделать первые шаги в инвестировании.

Видео по теме:

Embedded video

Embedded video

Embedded video

>

Embedded video

Личный кабинет на сайте Сбербанк бизнес-онлайн

Личный кабинет на сайте www.npfsberbanka.ru

Как зарегистрироваться на Госуслугах через Сбербанк онлайн

Управление активами ПИФов Сбербанка

Клиенты, желающие получить доходность от своих вложений выше, чем предлагают банковские депозиты, должны рассмотреть в качестве альтернативы вложения в фондовый рынок. Естественно, без должного опыта заниматься самостоятельными инвестициями не рекомендуется, так как вместо ожидаемой доходности в сотни процентов в год можно получить столь же большой убыток. Рекомендуется вложить средства в паевые фонды профессиональной управляющей компании, например, Сбербанк Управление активами, ПИФы которой регулярно дают доходность до 20% годовых.

Условия вложения в ПИФы Сбербанка

Компания Сбербанк Управление активами уверенно занимает первое место на рынке отечественных открытых паевых фондов по количеству активов в управлении. Созданная еще в 1996 году под названием Тройка Диалог, УК Сбербанка на сегодняшний день работает с 20 открытыми и 11 закрытых фондами.

Инвестиционная компания Сбербанка не раз была признана лучшей в своей сфере независимыми агентствами, например, Эксперт РА и Коммерсантъ. В 2016 году большая часть ПИФов (кроме 3-х) продемонстрировала положительную динамику, средняя годовая доходность ПИФов Сбербанк Управление активами – 15%.

Внимание: доходность в прошлом не гарантирует такую же прибыль в будущем. Более того, можно получить убыток в доходном ПИФе, если произвести сделку покупки и продажи пая в неподходящее время, поэтому важно правильно планировать любые операции с ценными бумагами.

В настоящее время управляющая компания выдвигает такие требования при инвестиции:

• минимальная сумма вложений – 15 тыс. рублей при первичной закупке паев;
• минимальная сумма повторной покупки – 1,5 тыс. рублей;
• 1% комиссии при покупке пая (вознаграждение УК);
• 0-2% комиссия при продаже пая (чем дольше пай находится в собственности, тем ниже комиссия).

Покупка, обмен и продажа паев осуществляется как лично, так и по телефону. Также в личном кабинете Сбербанк Управление активами ПИФы в режиме онлайн можно приобрести и продать с минимальной комиссией.

Есть два способа законно не уплачивать этот налог:

• держать паи в своей собственности не менее 3 лет;
• открыть инвестиционный счет и применить при изъятии прибыли налоговый вычет по типу Б.

Инвестор может производить любые операции с паями открытых фондов Сбербанк Управление активами. Для получения допуска в закрытые венчурные ПИФы и ПИФы недвижимости необходимо получить специальное приглашение. Инвестиции в эти фонды начинаются от 500 тыс. рублей.

Как стать клиентом компании Сбербанк Управление активами

Есть два способа стать клиентом управляющей компании Сбербанка. Первый – лично подойти в любой офис самой компании Управление активами или в любой центральный офис Сбербанка. Рекомендуется заранее оставить заявку по телефону на открытие брокерского счета, чтобы к вашему приезду сотрудники подготовили все документы, и визит занял у вас меньшее количество времени. Общий алгоритм открытия счета для инвестирования в ПИФы в Сбербанк Управление активами таков:

• вы обращаетесь в офис компании и подписываете договор брокерского обслуживания (по желанию открывается обычный брокерский счет или ИИС);
• определяете, в какие ПИФы в каком объеме вы желаете инвестировать;
• оставляете заявку на покупку ПИФов лично или по телефону;
• производите оплату паев дистанционно через систему Сбербанк онлайн.

Второй вариант инвестировать в ПИФы Сбербанка – зарегистрироваться дистанционно через Личный кабинет ПИФ Сбербанк Управление активами. Так как это делается через сайт предоставления Госуслуг, необходимо иметь полностью верифицированный аккаунт на этом портале. В целом алгоритм таков:

• перейдите на страницу https://my.sberbank-am.ru/webmvc/login/login
  ;
• нажмите на символ Госуслуги – Продолжить;
• осуществите вход на портал и дайте разрешение системе на интеграцию с сервисом Управление активами;
• в личном кабинете выберите необходимый ПИФ и количество паев;
• оплатите выставленный счет с помощью Личного кабинета или мобильного приложения Сбербанка.

После первой покупки пройдет некоторое время, пока управляющая компания обработает заявку, однако впоследствии вы сможете покупать и погашать паи без задержек через Личный кабинет.

Какие ПИФы выбрать

В Личном кабинете вы можете самостоятельно составлять инвестиционный портфель, который в будущем определит уровень вашей доходности. Как правильно объединить ПИФы Потребительского сектора с Биотехнологиями и Электроэнергетикой или другими, узнаем далее.

Динамика роста

Когда встает вопрос о том, какова в Сбербанк Управление активами доходность ПИФов, необходимо отметить несколько особенностей вложения в этот финансовый инструмент:

• Рекомендуемый срок вложения в ПИФы – от 1 года в агрессивные фонды и от 3 лет – в консервативные. За такое время даже убыточный фонд обязательно выйдет в прибыль, и у вас будет подходящий момент для выкупа пая.
• Прибыль инвестора образуется только после продажи пая. Его цель – купить ценную бумагу фонда дешевле и продать ее дороже. Если хаотично заниматься покупкой и продажей паев, можно потерять сбережения.
• Инвестировать в самые доходные ПИФы нужно с осторожностью. Рынок цикличен, и после подъема следует спад. Лучше покупать паи подешевевших фондов и продавать их после роста. Нередко возникает ситуация, когда инвестор покупает пай самого доходного ПИФа, а впоследствии терпит убытки, разочаровывается в этом финансовом инструменте и уходит с рынка.
• Тщательно считайте свои расходы и доходы. Учитывайте комиссию и налоги.

Таким образом, обязательно учитывайте при вложении в ПИФы Сбербанк Управление активами динамику роста отдельных паев. Покупка самых дорогих паев не всегда гарантирует рост дохода, так как их цена может снизиться.

Обязательно анализируйте инструменты, в которые вкладывает средства ПИФ. Динамика их роста или падения подскажет, насколько прибыльным или убыточных будет фонд в ближайшее время.

На сегодняшний день (июнь 2017 года) самыми доходными являются фонды:

• Фонд Еврооблигаций, доходность за 3 года – 90,36%, однако в последнее время он убыточен;
• Сбербанк Управление активами ПИФы Потребительский сектор, доходность за 3 года – 81,23%, но с начала года – убыточен;
• Фонд Финансовый сектор, доходность за 3 года – 72,11%, прибыль за полгода – 8,08%;
• Фонд Пригодные ресурсы, за 3 года принес доход 69,69%, но за 2017 год потерял 14,84%;
• Глобальный интернет – за 3 года ПИФ принес прибыль в размере 67,85%, за текущий год – уже 26,90%, при этом в 2016 году фонд показал отрицательную динамику.

Таким образом, в ПИФы выгодно вкладываться, когда цена пая падает. Оптимально выбирать фонды с крупным доходом на дистанции, но которые временно теряют свои позиции. Например, в 2016 году хорошей инвестиционной идеей было вложиться в Сбербанк Управление активами ПИФ Глобальный интернет, в нынешнем году – в фонд Еврооблигаций, Потребительский сектор или Природные ресурсы.

Как собрать портфель

Естественно, что доходность является лишь одним из критериев отбора ПИФов. При формировании инвестиционного портфеля необходимо исходить из множества параметров, один из них – скорость возникновения прибыли. Если вас интересует быстрый доход, следует выбирать фонды, использующиеся высокодоходные, но высокорисковые активы, например, Сбербанк Управление активами ПИФ Биотехнологии. Если посмотреть на шкалу его доходности, то ей свойственны крупные взлеты и падения, поэтому рекомендуется часто продавать и покупать его паи.

Для долгосрочных инвестиций больше подходят консервативные ПИФы (основные инструменты – облигации, акции «голубых фишек», евробонды) или фонды сбалансированного сегмента (основные инструменты – акции, недвижимость, золото). В них можно инвестировать по принципу «купи и держи», пока стоимость пая не достигнет целевой отметки.

Такие фонды характеризуются небольшой, но стабильной и предсказуемой доходностью. Например, находящийся по управлением Сбербанк Управление активами ПИФ Илья Муромец. Он дает стабильную прибыль в размере примерно 6% годовых, основу его портфеля составляют надежные корпоративные и федеральные облигации.

В зависимости от ваших целей и склонности к риску можно выбирать инвестиционный портфель следующих профилей:

• консервативный, предназначенный исключительно для сохранения средств: целевая доходность – 10% в год, в ход пойдут паи ПИФов Илья Муромец, Глобальный долговой рынок и Еврооблигаций (паи приобретаются в равных пропорциях);
• умеренный: целевая доходность – 20% в год, в равных долях закупаются паи ПИФов ПИФов Илья Муромец, Добрыня Никитич, Сбалансированный, при желании можно включить ПИФ Еврооблигаций или Активного управления
• агрессивный: целевая доходность – 25% в год, приобретаются паи ПИФов Сбербанк Управление активами ПИФ Электроэнергетика, Природные ресурсы, Потребительский сектор, Активного управления, Добрыня Никитич.

Конечно, состав портфелей является примерным, при необходимости его нужно корректировать, опираясь на историю доходности ПИФа и экономическую ситуацию.

Важно: не нужно стремится приобрести паи всех ПИФов в один день. Оптимально действовать так: определиться, в какие ПИФЫ Сбербанка вы хотите вкладывать, и ожидать подходящего момента для входа. Так, стоимость пая Добрыня Никитич (российские акции) обычно падает летом, когда акционеры получают свои выплаты и цены акций падают.

Заключение