Клиенты ВТБ Страхование жизни теперь могут оформить налоговый вычет на сайте компании

Личный кабинет на сайте ВТБ Страхование

«ВТБ Страхование» – дочерняя финансовая организация, являющаяся частью объединенной группы ВТБ. Специализация – предоставление широкого перечня страховых услуг, нацеленных на финансовые и юридические лица (за 2010-2017 год клиентами «Страхования» стали оборонно-промышленные учреждения, крупнейшие сети розничных магазинов, представители, строительных компаний). Филиалы организации разбросаны по всей стране и представлены в 90 крупнейших городах. Но впечатляющие масштабы и контракты – еще не главные плюсы «ВТБ Страхование»: дополнительно стоит отметить и бесплатные консультации, доступные практически круглосуточно (24 часа в сутки, 7 дней в неделю), и наличие специального онлайн сервиса, где легко просматривать уже заключенные договора и выбирать интересующие услуги.

Доступ в личный кабинет «ВТБ Страхования» невозможен при дистанционном оформлении новой учетной записи.
Для получения логина и пароля в любом случае необходимо посетить ближайший офис компании и, обратившись к свободным консультантам, заключить страховой договор. Совсем необязательно тут же подписываться под защитой жизни от травм и критических заболеваний, можно получить стандартную страховку, оберегающую в путешествиях от непредвиденных ситуаций. Еще до похода в офис можно заранее узнать о доступных предложениях на официальном сайте или же заполнив небольшую текстовую форму для уточнения информации.

Если поход в офис закончился удачно, то регистрация в буквальном смысле завершена.

Осталось лишь найти форму для входа, которую разработчики спрятали достаточно глубоко (почему – неизвестно):

На официальном сайте (https://www.vtbins.ru/) в нижней части интерфейса найти пункт «Частным лицам».

В появившемся меню с действующими предложениями и различными возможностями выбрать вариант «Налоговый вычет» (раздел «Финансовая защита», практически в самой нижней части страницы).

Нажать на пункт меню «Личный кабинет» в левой части экрана.

Заполнить доступные текстовые поля: номер договора страхования и код доступа. Данные выдавались вместе с договором и обязательно написаны в разделе с дополнительной информацией.

Страховой продукт «Налоговый вычет» «ВТБ страхование» — как оформить, пошаговая инструкция, документы

При совершении социально значимых покупок и оплате медицинских и иных услуг клиент имеет право на получение налогового вычета. В настоящей статье рассмотрим, какие документы необходимо собрать, а также алгоритм действий в данном случае.

Сущность вычета

Под налоговым вычетом необходимо понимать особую социальную льготу, которая заключается в возврате физическим лицам подоходного налога при несении затрат на определенные покупки или услуги, закрепленные в законе. Гражданин РФ вправе получить имущественный и/или социальный вычет.

Для получения возмещения должны быть соблюдены следующие условия:

• вид расходов должен быть указан в законе;
• лицо имеет сумму уплаченных им взносов в размере представляемого вычета;
• не превышен установленный законодательством лимит.

Размер вычета

Законом установлено, что ежегодно каждый гражданин вправе получить социальный налоговый вычет в размере не более, чем 15 600 руб.

Сумма в каждом конкретном случае рассчитывается следующем образом: от размера понесенных расходов берется 13%.
Например, расходы по страхованию составили 30 тысяч в год. Тогда вычет – 30 000*13%=3 900. А если затраты составят 200 тысяч рублей, то расчет производится по формуле 200*13%=26. Но поскольку максимально возможный размер составляет 15 600, то именно на эту сумму может рассчитывать гражданин.

К социальным вычетам относятся не только расходы на страхование, но и на обучение и платную медицинскую помощь.

Кто может получить вычет и каким образом?

Право на вычет имеет только лицо, которое фактически понесло затраты, т.е. человек, который, например, заключил договор страхования и оплатил услуги.

При этом сам договор может быть как в пользу самого получателя, так и его родственников. Если договор заключен в пользу детей или родителей, то необходимо предоставить свидетельство о рождении, а если страхуется жизнь супруга – обязательным документом станет свидетельство о браке.

Получение возможно тремя способами:

• путем направления заявления работодателю;
• с помощью сервисов ВТБ;
• при обращении в ФНС.

На практике может возникнуть ситуация, когда гражданин уже получил вычет на всю сумму договора, а потом контракт был расторгнут. В случае расторжения договора добровольного страхования размер возмещения должен быть возвращен в бюджет. Это делает либо сама страховая при расторжении договора, либо налогоплательщик. Для этого необходимо обратиться в налоговую с декларацией и оплатить налог.

Каким образом оформить вычет у работодателя

Принципиальным отличием получения возмещения именно у работодателя является то, что гражданин не получает потраченные деньги, а у него не удерживается подоходный налог до тех пор, пока сумма вычета не будет израсходована.

Например, работник имеет право на возмещение в размере 10 тысяч рублей. Его зарплата составляет 30 тысяч рублей, каждый месяц его работодатель удерживает 3 900 рублей подоходного налога. Соответственно 2,5 месяца у сотрудника не будет удерживаться 13 %, и как раз за это время будет возвращена сумма вычета.

До получения возмещения в организации работник должен предоставить все документы в налоговый орган, чтобы подтвердить право на вычет.

Как оформить вычет в ФНС

Для получения вычета в налоговом органе необходимо по почте или посредством личного кабинета на официальном сайте ФНС предоставить пакет документов.
После этого налоговая проверяет поступившие данные и выносит положительное или отрицательное решение по данному вопросу. Если все было сделано верно, на банковский счет, указанный в заявлении, будет возращена сумма вычета.

Зарегистрироваться в личном кабинете налоговой

Регистрацию проще всего пройти пользователям, которые имеют аккаунт на сайте госуслуг. В этом случае необходимо кликнуть на вкладку: “Войти с помощью аккаунта госуслуги”. Далее при заполнении всех персональных данных вход в личный кабинет будет осуществляться  с помощью ИНН и придуманного пользователем пароля.

Получить неквалифицированную электронную подпись

Все поданные через интернет документы должны быть подписаны. Для этой цели гражданин получает неквалифицированную электронную подпись. Сделать это можно бесплатно на сайте nalog.ru: необходимо нажать на соответствующую вкладку и получить сертификат.

Пакет документов

После этого необходимо подготовить пакет документов, подтверждающих право на вычет. Общими документами для всех видов вычета являются:

• налоговая декларация 3-НДФЛ (заполняется на сайте);
• справка с места работы о количестве уплаченных взносов;
• заявление;
• банковские реквизиты, на которые нужно перечислить деньги.

Однако есть и перечень специфических документов.

Заполняем декларацию 3-НДФЛ

После этого в личном кабинете необходимо заполнить электронную декларацию 3-НДФЛ. По сути этот бланк дублирует сведения, указанные в справке 2-НДФЛ. Заполнение возможно как на сайте nalog.ru, так и с помощью специальных программ.

Отправляем заявление и ждем ответа

Далее необходимо проверить заполненную информацию. Если все верно, можно отправлять документы на рассмотрение в налоговую. По общему правилу в течение 30 дней сообщается о результатах проверки.

Что можно делать через личный кабинет налоговой?

Личный кабинет налогоплательщика позволяет подать все необходимые документы для получения вычета, также программа генерирует заполненную декларацию 3-НДФЛ, что очень удобно. Кроме того, через портал на сайте ФНС можно следить за результатом рассмотрения заявления, а также пересылать дополнительные, недостающие документы.

ВТБ запустил интернет-сервис для возврата налогов

Несмотря на то, что в настоящее время процедура получения вычета существенно упрощена, гражданину все равно требуется немало времени, чтобы вникнуть в процедуру получения вычета, собрать все документы. Для минимизации затрат ВТБ предлагает полис “Налоговый вычет”.  По условиям данного продукта банк оказывает юридическую и консультационную помощь по получению налоговых вычетов.

По полису ВТБ оказывается помощь при возмещении следующих расходов:

• на приобретение недвижимого имущества;
• на погашение процентов по целевым кредитам при покупке жилья;
• на обучение;
• на медицинские услуги:
• по вложенным средствам на накопительных инвестиционных счетах.

Для активации полиса необходимо зайти на сайт ВТБ, во вкладке “Налоговый вычет” нажать “Активировать полис”. После этого сиситема предложит ввести номер полиса, код активации, а также персональные данные страхователя.

После прохождения этой процедуры клиент получит доступ ко всем опциям продукта.